Analisis Mekanisme Pengungkapan Kasus Penipuan Investasi Di Masyarakat Pada Masa Pandemi Covid 19 (Studi Kasus Polda Daerah Istimewa Yogyakarta)
Abstract
This research aims to identify trends in investment fraud problems during the Covid 19 pandemic, identify disclosure mechanisms carried out by the Yogyakarta Regional Police in investment fraud cases, explore the obstacles encountered in disclosing investment fraud cases and provide recommendations for improvements that can be made by the Regional Police. Yogyakarta Special. This research was conducted to analyze the role of the Regional Police of the Special Region of Yogyakarta in disclosing cases of investment fraud during the Covid 19 pandemic by using the crime triangle. This study used a qualitative approach using primary and secondary data from the Special Region of Yogyakarta Regional Police, while collecting data by means of documentation and in-depth interviews. The results of the study show that the cause of investment fraud is due to the low financial literacy of the community so that people are easily persuaded by the large benefits offered. The role of the Regional Police of the Special Region of Yogyakarta in disclosing cases of investment fraud in the community during the Covid-19 pandemic was carried out through the stages of complaint, investigation and investigation.
Keywords : The role of Polda, Disclosure, Investment, Covid 19
References
Bazeley, P., & Jacson, K. (2013a). Qualitatif Data Analisys With NVIVO (2nd ED). Sage Publication,Inc.
Bazeley, P., & Jacson, K. (2013b). Qualitative Data Analysis With NVIVO (2nd edn). Sage Publication, Inc.
Creswell, J. W. (2013). Qualitative Inquiry & Research Design. 3rd edn, Journal of Chemical Information and Modeling (3rd edn). SAGE Publications.
Creswell, J. W. (2014). Research Design Pendekatan Kualitatif, Kuantitatif, dan Mixed (3rd edn). Pustaka Pelajar.
Creswell, J. W. (2015). Penelitian Kualitatif & Desain Riset. (Edisi ke-3). Pustaka Pelajar.
Disemadi, H. S., &, & Delvin, D. (2021). Kajian Praktik Money Laundering dan Tax Avoidance dalam Transaksi Cryptocurrency di Indonesia. NUSANTARA. Jurnal Ilmu Pengetahuan Sosial, 8(3), 326–340.
Fernando, M. (2014). Routine Activity Theory. In Kriminologi Teoretis. Blackwell Publishing Ltd. https://doi.org/DOI: 10.1002/9781118517390/wbetc198
Fitri, W. (2021). Tinjauan Yuridis Penegakan Hukum Terhadap Investasi Bodong Yang Memakai Skema Ponzi. Pendidikan Kewarganegaraan Undiksha, 9(3), 598–611.
Gerjuoy, H. (2017). Being Deceived by Other Investment Frauds. Journal Law, 4(2), 183–226.
Hanoatubun, S. (2020). Dampak Covid – 19 Terhadap Perekonomian Indonesia. Journal of Education, Psychology and Counselling, 2.
Hermawanti, K., Sopianti, I. N., Nufus, H. Z., & Kuswandi. (2022). Perlindungan Hukum Terhadap Investor PADA... Jurnal Ilmu Hukum, 6(2), 233–248.
Houa, M., Zenga, Z., Hu, X., & Jinming, H. (2021). Investigating The Impact Of The COVID-19 Pandemic On Crime Incidents Number In Different Cities. Journal of Safety Science and Resilience.
https://databoks.katadata.co.id/datapublish/2022/02/22/kerugian-akibat-investasi-ilegal-di-indonesia-capai-rp117-triliun. (2022).
https://jogja.antaranews.com/berita/564993/warga-laporkan-dugaan-penipuan-investasi-bodong-bittorrent-trust-ke-polda-diy. (2022).
https://www.cnnindonesia.com/ekonomi/20221117193808-78-875287/rugi-masyarakat-akibat-investasi-bodong-melesat-jadi-rp109-t-di-2022. (2022).
https://www.krjogja.com/peristiwa/kriminal/investasi-bodong-keruk-uang-rp-64-m/, (2020). https://www.krjogja.com/peristiwa/kriminal/investasi-bodong-keruk-uang-rp-64-m/
Hussain, M. W., Mirza, T., & Hassan, M. M. (2020). Impact of COVID-19 Pandemic on the Human Behavior. I. J. Education and Management Engineering. https://doi.org/DOI: 10.5815/ijeme.2020.05.05
Inisial AD. (2023). Wawancara oleh Ulfaturrahmi tanggal 05 Januari 2023.
Inisial KR. (2022). Wawancara oleh Ulfaturrahmi Tanggal 20 Desember 2022.
Inisial RW. (2023). Wawancara oleh Ulfaturrahmi Tanggal 06 Januari 2023.
Inisial YA. (2023). Wawancara oleh Ulfaturrahmi Tanggal 05 Januari 2023.
Iswahyudi, H. (2021). Efek Terus-Menerus Dari COVID-19 Pada Ekonomi Dan Fiskal Kapasitas Indonesia. Jurnal Ekonomi Dan Pembangunan, 29(2). https://doi.org/DOI: 10.14203/JEP.29.2.2021.113-130
Jonkarlo, E., & Sudirman, L., & Disemadi, H. S. (2022). Market Manipulation On The Indonesian Stock Exchange By Market Maker: Investor Protection?. Jurnal Komunikasi Hukum, 8(1), 219–232.
Kashif, M., Aziz-Ur-Rehman, Javed, M. K., & Pandey, D. (2020). A Surge in Cyber-Crime during COVID-19. Indonesian Journal of Social and Environmental Issues (IJSEI), 1(2), 48–52.
Kementerian Kesehatan RI. (2020). Pedoman Pencegahan dan Pengendalian Virus Corona Penyakit (COVID-19).
Kosasih, J. I., & Haykal, H. (2020). BANK dan LEASING Lembaga Keuangan Strategi dalam Praktis Bisnis di Indonesia. CV Mandar Maju.
Ksamawantara, A., Kosasih, Johannes Ibrahim, Widyantara, & Minggu, I. M. (2021). Perlindungan Konsumen Terhadap Penipuan yang dilakukan Broker Forex Ilegal. Jurnal Interpretasi Hukum, 2(2), 281–286. https://doi.org/10.22225/juinhum.2.2.3426.281-286
Kuncoro, M. (2013). Metode Riset untuk Bisnis dan Ekonomi (Edisi ke-4). Erlangga.
Lorien, N., & Tantimin. (2022). Investasi Bodong Dengan Sistem Skema Ponzi: Kajian Hukum Pidana. E-Journal Komunikasi Yustisia, 5(1).
Mantulangi, N. (2017). Kajian Hukum Investasi Dan Perlindungan Terhadap Korban Investasi Bodong. Lex Administratum, V(1), 108–115.
Moleong, L. J. (2014). Metodologi Penelitian Kualitatif. PT Remaja.
Morrisan. (2019). Riset Kualitatif. Pranada Media.
Mui, G., & Mailley, J. (2015). A tale of two triangles: comparing the Fraud Triangle with criminology’s Crime Triangle. Accounting Research Journal, 28(1), 45–58.
Nasution, D. A., Erlina, & Muda, I. (2020). Dampak Pandemi Covid-19 Terhadap Perekonomian Indonesia. Jurnal Benefita, 5, 212–224.
Perkapolri Nomor 12 tahun 2009 tentang pengawasan dan pengendalian penanganan perkara pidana di lingkungan Kepolisian Negara Republik Indonesia. (2009).
Pramita, K. D., & Hendrayana, K. D. (2021). Perlindungan Hukum Terhadap Investor Sebagai Konsumen dalam Investasi Online. Jurnal Pacta Sunt Servanda, 2(1), 1–8.
Primantari, A. A. A., & Kadek Sarna. (2014). Upaya Menanggulangi “Investasi Bodong” Di Internet. Kertha Semaya, 2, 1–5.
Saunders, M., Lewis, P., & Thornhill, A. (2012). Research Methods For Business Students (Sixth Edit). Pearson Ltd.
Schaefer, L., & Mazerolle, L. (2015). Putting Process Into Routine Activity Theory: Variations In The Control Of Crime Opportunities. Security Journa, 30(1), 266–289.
Seregig, I. K., Hartono, B., & Waskito, B. (2020). The Impact of the Corona Virus on Crime and Prevention Action in Indonesia. Journal of Sociological Jurisprudence, 3, 117–125. https://ejournal.warmadewa.ac.id/index.php/sjj
Setiawan, P. J., & Ardison, H. (2021). Criminal Victimization On Large-Scale Investment Scam In Indonesia. Journal Law, 7(1). https://doi.org/DOI: 10.25123/vej.v7i1.3917
Surahmi, M. (2019). Perlindungan Hukum bagi Korban Penipuan Investasi. Jurnal Thengkyang, 2(1).
Syafari, T., & Robo, B. D. (2019). Efektivitas penegakan hukum tindak pidana penghimpunan dana masyarakat secara ilegal dengan modus investasi di kota ternate. Penelitian Humano, 10(1), 397–406.
Tambunan, D. (2020). Investasi Saham di Masa Pandemi COVID-19. Jurnal Sekretari Dan Manajemen, 4(2).
Tillyer, M., & Eck, J. (2011). Getting a handle on crime: A further extension of routine activities theory. Security Journal, 24(2), 179–193.
Tracy, S. J. (2013). Qualitative Research Methods: Collecting Evidence, Crafting Analysis, Communicating Impact. (1st edn). John Wiley & Sons, Ltd.
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 2011 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 32 Tahun 1997 Tentang Perdagangan Berjangka Komoditi. (2011).
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik,. (2016).
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 8 Tahun 1981 Tentang Hukum Acara Pidana. (1981).
undang-undang republik indonesia nomor 2 tahun 2002 tentang kepolisian negara republik indonesi. (2002).
Zunaida, D. (2018). Identifikasi Kecenderungan Persepsi Investasi sebagai Respon Isu Investasi Bodong pada Mahasiswa di Malang. Jurnal Pekommas, 3(1).
Bazeley, P., & Jacson, K. (2013b). Qualitative Data Analysis With NVIVO (2nd edn). Sage Publication, Inc.
Creswell, J. W. (2013). Qualitative Inquiry & Research Design. 3rd edn, Journal of Chemical Information and Modeling (3rd edn). SAGE Publications.
Creswell, J. W. (2014). Research Design Pendekatan Kualitatif, Kuantitatif, dan Mixed (3rd edn). Pustaka Pelajar.
Creswell, J. W. (2015). Penelitian Kualitatif & Desain Riset. (Edisi ke-3). Pustaka Pelajar.
Disemadi, H. S., &, & Delvin, D. (2021). Kajian Praktik Money Laundering dan Tax Avoidance dalam Transaksi Cryptocurrency di Indonesia. NUSANTARA. Jurnal Ilmu Pengetahuan Sosial, 8(3), 326–340.
Fernando, M. (2014). Routine Activity Theory. In Kriminologi Teoretis. Blackwell Publishing Ltd. https://doi.org/DOI: 10.1002/9781118517390/wbetc198
Fitri, W. (2021). Tinjauan Yuridis Penegakan Hukum Terhadap Investasi Bodong Yang Memakai Skema Ponzi. Pendidikan Kewarganegaraan Undiksha, 9(3), 598–611.
Gerjuoy, H. (2017). Being Deceived by Other Investment Frauds. Journal Law, 4(2), 183–226.
Hanoatubun, S. (2020). Dampak Covid – 19 Terhadap Perekonomian Indonesia. Journal of Education, Psychology and Counselling, 2.
Hermawanti, K., Sopianti, I. N., Nufus, H. Z., & Kuswandi. (2022). Perlindungan Hukum Terhadap Investor PADA... Jurnal Ilmu Hukum, 6(2), 233–248.
Houa, M., Zenga, Z., Hu, X., & Jinming, H. (2021). Investigating The Impact Of The COVID-19 Pandemic On Crime Incidents Number In Different Cities. Journal of Safety Science and Resilience.
https://databoks.katadata.co.id/datapublish/2022/02/22/kerugian-akibat-investasi-ilegal-di-indonesia-capai-rp117-triliun. (2022).
https://jogja.antaranews.com/berita/564993/warga-laporkan-dugaan-penipuan-investasi-bodong-bittorrent-trust-ke-polda-diy. (2022).
https://www.cnnindonesia.com/ekonomi/20221117193808-78-875287/rugi-masyarakat-akibat-investasi-bodong-melesat-jadi-rp109-t-di-2022. (2022).
https://www.krjogja.com/peristiwa/kriminal/investasi-bodong-keruk-uang-rp-64-m/, (2020). https://www.krjogja.com/peristiwa/kriminal/investasi-bodong-keruk-uang-rp-64-m/
Hussain, M. W., Mirza, T., & Hassan, M. M. (2020). Impact of COVID-19 Pandemic on the Human Behavior. I. J. Education and Management Engineering. https://doi.org/DOI: 10.5815/ijeme.2020.05.05
Inisial AD. (2023). Wawancara oleh Ulfaturrahmi tanggal 05 Januari 2023.
Inisial KR. (2022). Wawancara oleh Ulfaturrahmi Tanggal 20 Desember 2022.
Inisial RW. (2023). Wawancara oleh Ulfaturrahmi Tanggal 06 Januari 2023.
Inisial YA. (2023). Wawancara oleh Ulfaturrahmi Tanggal 05 Januari 2023.
Iswahyudi, H. (2021). Efek Terus-Menerus Dari COVID-19 Pada Ekonomi Dan Fiskal Kapasitas Indonesia. Jurnal Ekonomi Dan Pembangunan, 29(2). https://doi.org/DOI: 10.14203/JEP.29.2.2021.113-130
Jonkarlo, E., & Sudirman, L., & Disemadi, H. S. (2022). Market Manipulation On The Indonesian Stock Exchange By Market Maker: Investor Protection?. Jurnal Komunikasi Hukum, 8(1), 219–232.
Kashif, M., Aziz-Ur-Rehman, Javed, M. K., & Pandey, D. (2020). A Surge in Cyber-Crime during COVID-19. Indonesian Journal of Social and Environmental Issues (IJSEI), 1(2), 48–52.
Kementerian Kesehatan RI. (2020). Pedoman Pencegahan dan Pengendalian Virus Corona Penyakit (COVID-19).
Kosasih, J. I., & Haykal, H. (2020). BANK dan LEASING Lembaga Keuangan Strategi dalam Praktis Bisnis di Indonesia. CV Mandar Maju.
Ksamawantara, A., Kosasih, Johannes Ibrahim, Widyantara, & Minggu, I. M. (2021). Perlindungan Konsumen Terhadap Penipuan yang dilakukan Broker Forex Ilegal. Jurnal Interpretasi Hukum, 2(2), 281–286. https://doi.org/10.22225/juinhum.2.2.3426.281-286
Kuncoro, M. (2013). Metode Riset untuk Bisnis dan Ekonomi (Edisi ke-4). Erlangga.
Lorien, N., & Tantimin. (2022). Investasi Bodong Dengan Sistem Skema Ponzi: Kajian Hukum Pidana. E-Journal Komunikasi Yustisia, 5(1).
Mantulangi, N. (2017). Kajian Hukum Investasi Dan Perlindungan Terhadap Korban Investasi Bodong. Lex Administratum, V(1), 108–115.
Moleong, L. J. (2014). Metodologi Penelitian Kualitatif. PT Remaja.
Morrisan. (2019). Riset Kualitatif. Pranada Media.
Mui, G., & Mailley, J. (2015). A tale of two triangles: comparing the Fraud Triangle with criminology’s Crime Triangle. Accounting Research Journal, 28(1), 45–58.
Nasution, D. A., Erlina, & Muda, I. (2020). Dampak Pandemi Covid-19 Terhadap Perekonomian Indonesia. Jurnal Benefita, 5, 212–224.
Perkapolri Nomor 12 tahun 2009 tentang pengawasan dan pengendalian penanganan perkara pidana di lingkungan Kepolisian Negara Republik Indonesia. (2009).
Pramita, K. D., & Hendrayana, K. D. (2021). Perlindungan Hukum Terhadap Investor Sebagai Konsumen dalam Investasi Online. Jurnal Pacta Sunt Servanda, 2(1), 1–8.
Primantari, A. A. A., & Kadek Sarna. (2014). Upaya Menanggulangi “Investasi Bodong” Di Internet. Kertha Semaya, 2, 1–5.
Saunders, M., Lewis, P., & Thornhill, A. (2012). Research Methods For Business Students (Sixth Edit). Pearson Ltd.
Schaefer, L., & Mazerolle, L. (2015). Putting Process Into Routine Activity Theory: Variations In The Control Of Crime Opportunities. Security Journa, 30(1), 266–289.
Seregig, I. K., Hartono, B., & Waskito, B. (2020). The Impact of the Corona Virus on Crime and Prevention Action in Indonesia. Journal of Sociological Jurisprudence, 3, 117–125. https://ejournal.warmadewa.ac.id/index.php/sjj
Setiawan, P. J., & Ardison, H. (2021). Criminal Victimization On Large-Scale Investment Scam In Indonesia. Journal Law, 7(1). https://doi.org/DOI: 10.25123/vej.v7i1.3917
Surahmi, M. (2019). Perlindungan Hukum bagi Korban Penipuan Investasi. Jurnal Thengkyang, 2(1).
Syafari, T., & Robo, B. D. (2019). Efektivitas penegakan hukum tindak pidana penghimpunan dana masyarakat secara ilegal dengan modus investasi di kota ternate. Penelitian Humano, 10(1), 397–406.
Tambunan, D. (2020). Investasi Saham di Masa Pandemi COVID-19. Jurnal Sekretari Dan Manajemen, 4(2).
Tillyer, M., & Eck, J. (2011). Getting a handle on crime: A further extension of routine activities theory. Security Journal, 24(2), 179–193.
Tracy, S. J. (2013). Qualitative Research Methods: Collecting Evidence, Crafting Analysis, Communicating Impact. (1st edn). John Wiley & Sons, Ltd.
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 10 Tahun 2011 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 32 Tahun 1997 Tentang Perdagangan Berjangka Komoditi. (2011).
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 19 Tahun 2016 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 tentang Informasi dan Transaksi Elektronik,. (2016).
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 8 Tahun 1981 Tentang Hukum Acara Pidana. (1981).
undang-undang republik indonesia nomor 2 tahun 2002 tentang kepolisian negara republik indonesi. (2002).
Zunaida, D. (2018). Identifikasi Kecenderungan Persepsi Investasi sebagai Respon Isu Investasi Bodong pada Mahasiswa di Malang. Jurnal Pekommas, 3(1).
Published
2024-01-24
Section
Articles
Copyright (c) 2024 Ulfaturrahmi Ulfaturrahmi, Hendi Yogi Prabowo, Umi Wahidah
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License.
